周一到周五，在15时之前购买基金，净值确认是当天收市后的净值。15时之后购买的基金，净值确认的是下个交易日收市的净值。周六周日和法定节假日都不是交易日，但周末可买，但要周一才能受理，净值也是周一收市后的净值。